Seguramente hayamos odo hablar mucho acerca del e-Money ltimamente, sobre todo tras la llegada del famoso Bitcoin. Actualmente podemos encontrarnos infinidad de monedas digitales, tales como: Bitcoin, Litecoin, Namecoin.

La moneda digital es un tipo de moneda alternativa que no depende de un banco central o entidades especficas, por lo tanto no est regulada por ningn gobierno, al menos de momento. Dichas monedas utilizan algoritmos criptogrficos para regular la creacin y la transaccin. Y para qu podemos usar este tipo de moneda? La respuesta puede ser todo lo amplia que queramos, pero sobre todo, lo que podemos comprar con este tipo de moneda son servicios. Qu tipo de servicios? Pues depende de qu queramos, pero desde el punto de vista de un delincuente, se puede adquirir desde la contrasea de una cuenta de correo, hasta una red botnet adecuada a nuestras necesidades. Pues bien, entre estos servicios y el dinero real, existe una cosa llamada Exchange.

El propsito de un Exchange, cuyo funcionamiento se muestra en la siguiente imagen, es sencilla: cambiar de divisa. Imaginemos que un delincuente obtiene los datos de las tarjetas de crdito de una tienda online mediante un ataque, datos que no quiere utilizar para no delatarse. Para ello, recurre a un Exchange, por donde pasar el dinero hasta encontrar la forma de que se pierda la traza del mismo.



Por ejemplo, el delincuente puede comprar Bitcoins con los datos de las tarjetas , para posteriormente venderlos a otros usuarios, y magia, dinero 100% limpio. Otra opcin que podemos observar en el diagrama anterior, sera vender esas tarjetas de crdito a otras personas, que se encargaran de realizar el mismo procedimiento.

Podemos encontrar pginas Exchange de todo tipo: de Paypal a Bitcoin, de tarjeta de crdito a Bitcoin, de Western Money a Payza, etc. Estos son algunos ejemplos:







Quin se esconde tras estos servicios de Exchange?

Personas que desean blanquear grandes cantidades de dinero, y que ven en servicios de Exchange un negocio seguro. En cuanto al funcionamiento interno de un Exchange, poco podemos decir; no es ms que dinero que se cambia por otro dinero, un servicio bidireccional de blanqueo, entre el usuario y la empresa, TODOS GANAN.

Quiz esta sea una de las razones por las que est tan demandado el Bitcoin y las e-currency, bsicamente porque es una moneda muy til para los delincuentes.

Por Jos Domingo Carrillo